chuong 2 mua - bán tren thị truờng tự do chưa niêm yết như thế nào

loại 1 thị truờng đã niêm yết : Nếu bạn có tiền bạn có thể ra 1 công ty chứng khoán bất kì mở 1 tài khoản chứng khoán để tiến hành mua bán rao dịch chứng khoán trên sàn giao dịch chứng khoán loại 2 là loại chưa niêm yết trên sàn chứng khoán ( có thể sắp niêm yết huặc 1 thời gian sau mới niêm yết ) đây là loại hiện đang đựoc giao dịch khá mạnh với các hoạt động mua bán chứng khoán web tham khảo sanotc.com vinaotc.com nếu muốn mua bán loại chứng khoán này bạn cần quan tâm những thứ sau OTc là hình thức mua bán không có sự can thiệp của uỷ ban chứng khoán nhà nước mà chỉ diễn ra giữa các cá nhân với nhau không có sự giám sát của tổ chức nào cả mọi việc mua bán đều thực hiện trên nguyên tắc thuận mua vừa bán mọi việc mua bán thiệt hay hại thì người mua và bán đều chịu . Cổ phiếu OTC bao gồm 3 loại cổ phiếu 1 . Cổ phiếu ưu đãi : Đây là loại cổ phiếu được bán cho cán bộ công nhân viên trong cty A khi cty A phát hành công nhân viên sẽ được mua với giá 60% so với giá đấu bình quân khi cty đó đấu giá theo luật thì 3 năm loại cổ phiếu ưu đãi này mới được giao dịch chuyển nhượng và sang tên nhưng tùy theo chính sách của mỗi cty mà có thể cho phép sang tên chuyển nhượng trước thời hạn qui định là 3 năm có thể là 1 năm đã được sang tên vì cty đó vừa phát hành bán đấu giá được 1 năm mà đã có quyết định lên sàn giao dịch thì sẽ được sang tên và lên sàn giao dịch như những cổ phiếu khác thường thì giá của loại cổ phiếu ưu đãi thấp hơn 10 đến 15 giá( vì đây là loại cổ phiếu số lượng ít và không được sang tên khi chưa được phép ) so với các loại cổ phiếu khác đang lưu hành được cho phép chuyển nhượng bất cứ lúc nào cổ phiếu ưu đãi còn được gọi là cổ phiếu hạn chế chuyển nhượng sau khi đấu giá khoảng 4 tháng thì cty sẽ cấp sổ cho loại cổ phiếu này và đứng tên người được mua lúc đầu nếu có người khác muốn mua lại cổ phiếu này thì chỉ cầm sổ cuả người bán và giao hết tiền cho đến khi nào cty cho phép chuyển nhượng sang tên thì người bán sẽ làm thủ tục chuyển nhượng sang tên cho người mua hai bên sẽ viết giấy tay chuyển nhượng cùng với các điều khoản viết trong tờ giấy mua bán như : + Người bán tức là bên A người mua tức là bên B : Bên A cam kết sẽ giao toàn bộ giấy tờ sổ cổ đông cho bên B sau khi bên B đã giao hết tiền cho bên A . + Bên A cam kết sẽ có trách nhiệm kết hợp với bên B để hoàn thành thủ tục chuyển nhượng và làm thụ tục sang tên cho bên B khi cty cổ phần cho phép chuyển nhượng . + Kể từ ngày giao dịch mua bán bên B sẽ được hưởng tất cả những ưu đãi hay đặc quyền mà cty cổ phần mang lại cho cổ đông như : Cổ tức phát hành thêm cổ phiếu theo hình thức chia cho cổ đông hiện hữu quyền được chia cổ tức trước so với các loại cổ phiếu khác .... Khi cty cho phép chuyển nhượng thì người mua và bán sẽ kết hợp với nhau để điền vào Form chuyển nhượng của cty và mang tới văn phòng chuyên trách về vấn đề cổ phiếu họ sẽ làm cho thường là phòng kế toán ! Cổ phiếu ưu đãi phù hợp cho những người có tiền và dự định đầu tư lâu dài sẽ có lợi 2 . Cổ phiếu Uỷ thác : Khi cty phát hành bán cổ phiếu thì cty đó sẽ không tự mình làm mà phải phụ thuộc vào các cty chứng khoán để tư vấn và phát hành cho cty đó đánh vào tâm lý lo ngại cuả nhiều nhà đầu tư mới chưa hiểu nhiều về cổ phiếu không giám tự mình đi đấu giá nếu đấu giá cao quá thì bị hớ đấu giá thấp quá thì không trúng sẽ mất đi 1 cơ hội trong khi số tiền nhàn rỗi chưa biết để vào đâu chính vì vậy đã có những cty chứng khoán hay tổ chức tài chính sẽ thay mặt nhà đầu tư đấu giá tức là nhà đầu tư sẽ phụ thuộc hoàn toàn vào cty hay tổ chức này vì là tổ chức và cty ck nên số lượng nhà đầu tư uỷ thác đấu giá cho cty này là rất nhiều và với số lượng uỷ thác đấu giá với số lượng lớn này thì cty hay tổ chức uỷ thác sẽ đấu sát giá hơn và khả năng trúng gần với giá đấu bình quân là rất cao nhà đầu tư có thể yên tâm sau khi đã đấu giá xong cty ck này sẽ chia lại theo số lượng đăng ký cuả nhà đầu tư nhà đầu tứ sẽ phải trả cho cho cty ck này 1 vài khoản tiền như : tiền phí uỷ thác đầu tư thường là 1% - 2% so với số lượng và giá nhà đầu tư mua tiền phí quản lý cổ phiếu hàng năm và phí chuyển nhượng sang tên ct y nhận làm việc uỷ thác đầu tư được biết đến nhiều nhất hiện nay là PVFC - PetroVietNam Financial company Khi mua bán loại cổ phiếu uỷ thác thì người mua và bán sẽ gặp nhau và dắt nhau ra cty PVFC này để PVFC xác nhận và sẽ thực hiện quyền chuyển nhượng sang tên cho người mua trước khi mua bán người bán phải trả hết các loại phí cho PVFC và PVFC sẽ sang tên cho người mua . + thủ tục mua bán loại cổ phiếu uỷ thác là người mua và bán sẽ viết giấy tay với nhau người mua sẽ trả cho người bán 10% tổng giá trị giao dịch và hẹn 3 ngày sau hoặc là hơn cho đến khi người mua đã nhận được cổ phiếu mang tên mình thì người mua sẽ trả hết tiền cho người bán tức là giai đoạn này PVFC sẽ tiến hành thủ tục sang tên + Cam kết trong giấy tay : Cũng như các điều khoản như loại cổ phiếu ưu đãi và thêm là : Trong thời gian tiến hành thủ tục chuyển nhượng nếu người bán huỷ bỏ hợp đồng mua bán ( tức là không bán nữa ) thì người bán sẽ mất gấp đôi số tiền đặt cọc nếu người mua mà không mua nữa thì người mua sẽ mất toàn bộ số tiền đặt cọc người mua cam kết sẽ giao hết tiền cho người bán khi người bán đã giao sổ cổ đông hợp đồng và toàn bộ giấy tờ liên quan tới cổ phiếu cho người mua tỷ lệ đặt cọc cũng tuỳ thuộc vào giao kèo giữa 2 bên 3. Cổ phiếu trực tiếp : Là loại cp mà người mua trực tiếp đi đấu giá mà không phụ thuộc uỷ thác vào các tổ chức hay cy ck nào cả là cổ phiếu luôn có giá cao hơn so với cổ phiếu Uỷ thác và Ưu đãi vì tính thanh khoản giao dịch rất dễ dàng thuận lợi không phải trả tiền các loại phí như cổ phiếu Uỷ Thác là loại cổ phiếu được chuyển nhượng tự do . Sau khi đấu giá được 3 - 4 tháng cty sẽ cấp sổ đỏ cho cổ phiếu trực tiếp sau khi đã có sổ thì được tự do giao dịch sang tên chuyển nhượng . Trước khi cổ phiếu trực tiếp chưa được cấp sổ thì người mua chỉ cầm được của người bán : Giấy đặt cọc giấy nộp tiền lần 2 Các thủ tục mua bán và các điều khoản đều như các loại cổ phiếu trên chỉ vần mang giấy tờ và photo CMND của người mua và bán điền vào Form chuyển nhượng và nộp cho bộ phận chuyên trách về cổ phiếu cty đó họ sẽ làm đóng vài chục ngàn tiền phí đợi vài ngày đến lấy sổ nếu tổng giám đốc cty đó đi nước ngoài cty thì chịu khó đợi lâu hơn và phải giao kèo với người mua hay bán kẻo thời gian lấy sổ lâu quá mà giá loại cổ phiếu mình mua thì cứ lên vùn vụt trong khi đó số tiền đặt cọc 10% quá nhỏ giá lên quá 10% tiền đặt cọc thì người bán sẽ có quyền huỷ bỏ hợp đồng tức là không bán nữa và chịu trả lại gấp đôi tiền đặt cọc trong trương hợp này nếu thấy giá lên quá thì phải gấp rút trả thêm tiền đặt cọc lên 40 - 50% để đảm bảo người bán sẽ phải bán chứ không huỷ bỏ hợp đồng . Mua bán OTC dựa trên nguyên tắc tin tưởng lẫn nhau là rất quan trọng để tránh bị lừa nên Photo CMND số điện thoại số nhà biết về nơi làm việc cũng nên biết phải biết nhà người bán ở đâu ! nên mua ở gần không nên mua ở xa khi chưa biết rõ người ta là ai nhà ở đâu làm nghề gì ! Khi 1 công ty cổ phần hoá thì họ phải tìm đến 1 cty tài chính trung gian .Đó là công cty chứng khoán cty tài chính dầu khí ( cty không chuyên về việc phát hành chứng khoán chủ yếu là phục vụ tài chính cho ngành dầu khí nhưng những cty thuộc về ngành dầu khí thì họ cũng nhận tư vấn và phát hàny chứng khoán cho họ ( Đôi lúc ho cũng nhận phát hành cho 1 vài cty khác không phải ngành dầu khí ) . Tổ chức này có tên là PVFC . PVFC sẽ nhận phát hành chứng khoán theo hình thức uỷ thác ( tức là PVFC sẽ nhận việc đấu giá cho nhà đầu tư nhà đầu tư sẽ phải trả phí quản lý phí uỷ thác đầu tư cho họ trong 1 khoảng thời gian nhất định rồi họ sẽ giải phóng hợp đồng cổ phiếu cho nhà đầu tư . Thì loại cổ phiếu này người ta gọi là CỔ PHIẾU UỶ THÁC . CPUT sẽ được PVFC làm 1 hợp đồng cho bạn đứng tên bạn ( tức là bạn đã là cổ đông của 1 cty nào đó) trong bản hợp đồng uỷ thác sẽ ghi đầy đủ thông tin và SỐ HỢP ĐỒNG . + Khi bác và người bán gặp nhau ( có thể gặp nhau tại bất cứ nơi nào nhưng gặp nhau tại đúng nơi người bán nhận uỷ thác tức là PVFC thì tốt nhất ) . Sau khi thoả thuận giá mua bán ( nếu bác là người mua ) thì bác nên yêu cầu bên bán cho bác xem hợp đồng giấy nộp tiền ( điều này tuỳ thuộc vào thời gian cuả hợp đồng nếu hợp đồng đã qua chuyển nhượng thì không cần giấy nộp tiền cũng được miễn là hợp đồng đứng tên người bán mà bác đang gặp ) và phải chắc chắn rằng hợp đồng đó đã nộp hết tiền sau đó bác và người bán sẽ điền vào mẫu chuyển nhượng theo mẫu của PVFC ( chính nơi phát hành ra nó ) đầy đủ các thông tin cuả 2 bên bao gồm cả giấy CMND 2 bên sau đó vài ngày thì PVFC sẽ chuyển tên của người bán cho bác . Một điều quan trọng là 2 bên phải tin tưởng lẫn nhau bằng cách bác yêu cầu bên bán photo CMND địa chỉ người bán số điện thoại di động hay số dt nhà nếu có cơn quan làm việc nữa thì tốt hợp đồng cuả cổ phiếu đó ( trong hợp đồng đó sẽ có số HỢP ĐỒNG bác nên ghi kỹ lại con số này ) cuả họ và bác sẽ cầm để làm tin tốt nhất là bác nên đặt cọc cho bên bán 10 hay 20% giá trị cuả hợp đồng và hẹn khi giấy tờ về hợp đồng đứng tên bác có thì mới trả hết số tiền còn lại ( điều này tuỳ thuộc vào giao kèo giữa 2 người ) sẽ viết bằng giấy tay tờ giấy đặt cọc và các điều khoản trong đó như là : - Trong thời hạn 7 ngày ( tuỳ vào giao kèo ) hay là khi hợp đồng sang tên đã xong thì người mua phải giao hết số tiền còn lại cho người bán . - Nếu người mua không chấp nhận mua nữa thì sẽ mất số tiền đặt cọc nếu người bán không bán nữa thì người bán sẽ mất gấp đôi số tiền đặt cọc. - Nếu người bán lấy tiền mà bỏ trốn thì bên mua sẽ làm đơn yêu cầu PVFC ( nơi phát hành ) phong toả hợp đồng của người bán . Nếu bác mua mà không cần sang tên bác luôn thì bác sẽ giữ tất cả giấy tờ liên quan đến hợp đồng cuả người bán kể cả CMND số nhà số điện thoại ... và sẽ viết giấy sang tay với cùng với những điều khoản trên và ghi thêm sau này khi bên B ( tức là bác ) có nhu cầu sang nhượng cho người khác ( bên C) thì yêu cầu bên A ( người bán ) phải kết hợp với bác để hoàn thành thủ tục chuyển nhượng cho bên thứ 3 ( bên C ) . Đó là cổ phiếu uỷ thác. Còn cổ phiếu trực tiếp thì người bán cho bác đã trực tiếp đăng ký mua và đấu giá tại nơi phát hành ra loại cp đó cho nên không phải chịu 1 loại phí tổn nào cả ( chỉ trừ khi chuyển nhượng ). Nếu cp trực tiếp đó đã có sổ thì bác và người bán sẽ gặp nhau tại cty cổ phần hoá đó ( phòng kế toán bộ phận chuyên về giấy tờ cổ phiếu ) thì người mua và bán sẽ điền thông tin vào Form chuyển nhượng của cty đó và người ta sẽ hẹn trong vài ngày sẽ sang tên trong sổ cổ đông tên bác ( nếu bác là người mua ) cũng giao kèo với nhau và ghi lại những thông tin cuả nhau thôi. Thường thì chỉ có PVFC là nhận uỷ thác còn các cty chứng khoán chỉ nhận phát hành ( IPO) Việc có người bị lừa trong việc mua bán cổ phiếu OTC hay chưa thì em cũng chưa bao giờ nghe nói cả vì khi bỏ 1 số tiền có giá trị ra thì người mua và bán luôn tin tưởng lẫn nhau và biết rõ 1 số thông tin về nhau ( tốt nhất là người mua nên hiểu biết về người bán ) - Làm đúng như các trình tự trên thì bác sẽ không bị lừa tốt nhất là khi mua bán thì người mua và bán phải giao kèo rõ ràng với nhau bằng giấy tờ và dắt nhau ra chính nơi đã khai sinh ra nó để chuyển và sang tên như thế sẽ chắc ăn không sợ bị lừa Nếu có trường hợp bị lừa thì do người mua không chín chắn và không lắm được luật tâm lý rất cần mua nên quên mất đi 1 vài chuyện quan trọng trong các điều khoản và có khi quên cả viết giấy cam kết . và người bán sẽ có cơ hội lừa ..... Có 2 kiểu mua bán OTC khi làm giấy thủ tục : + KIỂU 1 : Người mua có thể cầm hết giấy tờ sổ sách ( nếu đã có ) liên quan tới cổ phiếu và viết giấy tờ sang tay cùng với những những điều khoản mà em đã viết ở bài viết trên sau đó người mua sẽ cầm và trao hết tiền cho người bán việc mua bán này không cần phải ra nơi phát hành làm thủ tục người mua không cần sang tên chuyển nhượng ngay đứng tên mình mà cầm luôn cổ phiếu đứng tên người bán để sau này khi tìm được khách mua sẽ bán lại và tiện thể bán cái luôn cho người thứ 3 lúc đó mình sẽ làm người trung gian vừa vừa đỡ mất thời gian mà chuyển luôn cho người khác và mình chỉ làm cầu nối giữa hai người mua bán đó tới khi người mua thứ 3 cần sang tên chuyển nhượng đúng tên người ta thì mình sẽ hợp tác cùng hoàn thành thủ tục chuyển nhượng sang tên cho người ta kiểu này thích hợp cho những người mua qua bán lại liên tục cứ lên vài giá là bán còn người chơi và giữ lâu dài không phù hợp vì tính chắc chắn không cao lý do là nếu để lâu mà chưa sang tên mình nếu muốn sang tên mình thì cần phải tìm lại người bán nếu người bán vẫn còn ở đó hay vẫn còn tồn tại trên trái đất này chưa đi đâu xa thì còn dễ liên lạc . nếu để lâu không liên lạc nhỡ người bán chuyển đi nơi khác hay ra nước ngoài định cư thì sẽ rất khó khăn cho người mua trong quá trình sang tên vì phải cần đúng chữ ký cuả người bán hoặc ít ra cũng phải có giấy uỷ quyền. + KIỂU 2 : Người mua và người bán sau khi đã thoả thuận giá cả thì tốt nhất là ra ngay nơi đã khai sinh ra cổ phiếu đó ( nơi phát hành ) và làm thủ tục chuyển nhượng sang tên luôn cho người mua đảm bảo sự an toàn việc này chỉ tiến hành chậm nhất là vài ngày thì người mua sẽ cầm được cổ phiếu đứng tên mình và sẽ được hưởng các lợi ích kể từ ngày mua bán ! Mua bán OTC thì không nhất thiết là mở tài khoản và giao dịch mà có thể trao tiền tươi chứ không phải là hình thức đặt lệnh như bác và trao đổi qua tài khoản như bạn nghĩ như trên sàn giao dịch mua bán OTC phổ biến là hình thức mua bán giữa 2 cá nhân với nhau chứ không phải là mua bán giữa cá nhân với 1 cty chứng khoán hay là PVFC ( nơi nhận phát hành cổ phiếu Uỷ thác ) cho nên người mua và bán trao tiền tươi cho nhau hoặc có thể chuyển vào tài khoản cho nhau khi đã thoả thuận xong giá mua bán đôi khi nơi phát hành ra loại cổ phiếu đó cũng bán ra ( vì họ cũng đã mua từ trước ) lúc này là giao dịch giữa cá nhân và cty ck bác có thể mang tiền mặt tới đó mua và cũng có thể chuyển tiền vào tài khoản của cty đó họ sẽ bán cổ phiếu cho bác ( cổ phiếu này là cổ phiếu OTC ). Câu hỏi nhiều người muốn mua bán OTC là : Nếu đã đặt cọc 10% rồi thì mình sẽ nhận được cái gì khi chưa trả hết tiền ? Câu trả lời là : Nếu như đã đặt cọc 10% thì người mua sẽ không cầm được cái gì liên quan tới cổ phiếu cả vì nếu mà cầm thì người bán sẽ không đủ giấy tờ hợp lệ để mang đi làm thủ tục chuyển nhượng sang tên để chắc chắn thì nên hiểu là trên mỗi loại cổ phiếu nếu chưa có sổ thì sẽ có bản hợp đồng cổ phiếu và trong cái bản đó sẽ có số Serious hay còn gọi là số hợp đồng người mua sẽ ghi lại số hợp đồng này hoặc có thể mang cả hợp đồng này đi Photo và photo luôn CMND cuả người bán số nhà số điện thoại liên lạc ghi thêm trong tờ giấy mua bán là : Nếu trong quá trình làm thủ tục chuyển nhượng người bán không chịu hợp tác với người mua cũng như có dấu hiệu né tránh làm việc này thì người mua sẽ làm đơn PHONG TỎA và gửi tới nơi đã phát hành ra cổ phiếu đó trong đó sẽ có số hợp đồng hoặc cổ phiếu đó đã có sổ thì sẽ có số MÃ CỔ ĐÔNG khi mua bán trên OTC nên hiểu và nắm bắt giá cả giao dịch từng ngày của loại cp đó vì trong giao đoạn mua bán giá cả sẽ lên hay xuống điều đó có thể làm người bán huỷ bỏ hợp đồng 1 ví dụ như trong mấy ngày qua giá giao dịch cuả cổ phiếu PVD lên rất nhanh chỉ trong 3 ngày đã lên được 8 giá người mua nếu đặc cọc 10% và hẹn trong 3 hoặc 5 ngày sẽ trả tiền và lấy cổ phiếu thì sẽ rất khó mà an tâm nếu đó không phải là người tử tế và không có uy tín ! Mẫu giấy tờ Chuyển nhượng cổ phiếu FPT http://www1.sanotc.com/Upload/Tailie...cophieuFPT.zip Mẫu giấy tờ Mua bán cổ phiếu OTC http://www1.sanotc.com/Upload/Tailieu/HopdongOTC.doc